Hapi es una empresa que opera y está regulada bajo las leyes de los EE.UU.

Al operar bajo la regulación de EE.UU. debemos cumplir con las políticas y restricciones emitidas por la OFAC y el FATF, que identifican jurisdicciones con restricciones para hacer negocios con empresas de EE.UU., o jurisdicciones con deficiencias en sus políticas de Anti-Lavado de Activos (AML) y/o Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT).

Estas políticas son de cumplimiento obligatorio para las empresas que operan y están reguladas bajo leyes emitidas por el Gobierno de EE.UU.

La OFAC (Office of Foreign Assets Control) es una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que administra sanciones económicas y financieras. Estas sanciones aplican a países, individuos y entidades involucrados en actividades como terrorismo, narcotráfico, violaciones de derechos humanos u otras.

La lista de sancionados por la OFAC identifica los países, individuos y entidades restringidos para realizar transacciones financieras con instituciones estadounidenses o sus socios. Para conocer más sobre OFAC, las listas de sanciones y sus políticas, puedes visitar su web: ofac.treasury.gov

El FATF (Financial Action Task Force) es una organización internacional que combate el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT).

El FATF publica listas de países con deficiencias en sus sistemas de control financiero. Una de ellas, conocida como "lista gris", reúne a las jurisdicciones bajo monitoreo reforzado: países que se comprometieron a corregir sus deficiencias y cuyo avance el FATF revisa periódicamente. Esto lleva a las instituciones financieras a tomar precauciones adicionales o a dejar de operar con estas jurisdicciones.

Para conocer más sobre el FATF, sus políticas y sus comentarios sobre cada jurisdicción puedes visitar su web: fatf-gafi.org

Bolivia es un caso particular. Desde junio de 2025 no podemos aceptar nuevos registros de Bolivia, porque el país fue incluido por el FATF en su lista de jurisdicciones bajo monitoreo reforzado ("lista gris"). Esto significa que el FATF identificó deficiencias en las políticas de AML/CFT del país, y que Bolivia se comprometió a corregirlas.

Como Hapi opera bajo regulación de EE.UU., y su socio de custodia también debe cumplir con estas normas, no es posible abrir nuevas cuentas para residentes de Bolivia mientras el país permanezca en esta lista.

¿Qué pasa si ya tengo una cuenta en Hapi registrada en Bolivia?

¿Cuándo podrían volver a aceptar usuarios de Bolivia?

Depende de que Bolivia cumpla su plan de acción con el FATF y sea retirada de la lista. Es un proceso que depende de las autoridades bolivianas y que el FATF revisa periódicamente. No podemos dar una fecha estimada.

Última revisión del estado de Bolivia en la lista del FATF: junio de 2026 (plenario del 19 de junio).

Si aún no habías hecho un depósito en tu cuenta de Hapi, puedes cerrarla solicitándolo aquí, o será cerrada automáticamente por nosotros.

Sabemos que esta situación puede ser difícil, pero nos vemos en la obligación de cumplir con estas normativas internacionales.

Queremos que esta transición sea lo más clara y sencilla posible. Si tienes dudas o necesitas ayuda con tu cuenta, nuestro equipo de soporte está disponible para acompañarte en cada paso.

👉 El equipo de soporte no proporciona asesoramiento de inversión, fiscal ni legal.

¿Eres de otro país?

Las acciones y ETFs son ofrecidos por Hapi Securities LLC, miembro de FINRA y SIPC (CRD #311868); custodia y compensación a través de Apex Clearing Corporation. Hapi Securities LLC forma parte de Hapi Corp. y sus afiliadas. Hapi es self-directed y no ofrece recomendaciones de inversión. Invertir implica riesgos, incluida la posible pérdida del capital.