Si estás haciendo trades diariamente, existe la posibilidad de que incurras en algo que se conoce como una Violación de cuenta. Esto significa que no estás siguiendo todas las reglas que conlleva tener una cash account.
Violación de "Good Faith"
La regla de good faith indica que no se debe realizar una operación con dinero que no es aún tuyo, es decir que no ha llegado a tu propiedad.
Una Good Faith Violation ocurre cuando compras un valor y lo vendes antes de pagar por la compra inicial por completo con fondos liquidados. Solo el dinero en efectivo o los ingresos por ventas de valores totalmente pagados califican como "fondos liquidados".
✍️ Un ejemplo de una Good Faith Violation sería si una persona vende una acción y recibe $10,000 el lunes por la mañana, luego compra una acción diferente por $10,000 esa misma tarde de lunes. Si la persona vende la segunda acción antes del miércoles (la fecha de liquidación de la primera venta), la transacción sería considerada una Good Faith Violation porque la segunda acción fue vendida antes de que la cuenta tuviera fondos suficientes para pagar por completo la compra.
Si incurres en tres Good Faith Violations en un período de 12 meses, nuestro clearing firm puede restringir tu cuenta. Esto significa que solo podrás comprar valores si tienes fondos en tu cuenta previamente acreditados antes de realizar una operación, y esta restricción será efectiva por 90 días calendario.
Violación por "Free Riding"
La violación de "Free Riding" se refiere a la práctica ilegal de comprar valores y luego pagar esa compra utilizando los ingresos de la venta de los mismos valores. Esto viola la Regulación de la Junta de la Reserva Federal.
✍️ Por ejemplo, si un trader no tiene dinero disponible para operar y compra $10,000 en acciones de ABC, pero no las paga antes de la fecha de liquidación, y luego vende las acciones por $10,500 para cubrir el costo de su compra, estará cometiendo una violación de Free Riding. De manera similar, si tiene $5,000 disponibles para operar, compra $10,000 en acciones de ABC, pero las vende por $15,000 antes de enviar el pago de $5,000, también incurrirá en una violación de Free riding.
Si un trader incurre en una violación de Free Riding en un período de 12 meses en su cuenta, el clearing firm podría cerrar tu cuenta, lo que significa que solo podrás comprar valores si tienes fondos acreditados en tu cuenta antes de realizar una operación, y esta restricción será efectiva por 90 días calendario. Para evitar estas restricciones, los traders deben mantener fondos suficientes acreditados para pagar las compras en su totalidad antes de la fecha de liquidación.
¿Tienes preguntas adicionales sobre las Good Faith Violations y el Free Riding? Puedes contactar con nuestro equipo de soporte aquí. ¡Estamos para ayudarte!