A Hapi é uma empresa que opera e é regulada pelas leis dos EUA.
Ao operar sob a regulamentação dos EUA, devemos cumprir as políticas e restrições emitidas pela OFAC e pelo FATF, que identificam jurisdições com restrições para fazer negócios com empresas dos EUA, ou jurisdições com deficiências em suas políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e/ou de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).
Essas políticas são de cumprimento obrigatório para as empresas que operam e são reguladas pelas leis emitidas pelo Governo dos EUA.
O que é a lista de sanções da OFAC?
A OFAC (Office of Foreign Assets Control) é uma agência do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que administra sanções econômicas e financeiras. Essas sanções se aplicam a países, indivíduos e entidades envolvidos em atividades como terrorismo, narcotráfico, violações de direitos humanos e outras.
A lista de sancionados da OFAC identifica os países, indivíduos e entidades restritos para realizar transações financeiras com instituições americanas ou seus parceiros. Para saber mais sobre a OFAC, as listas de sanções e suas políticas, você pode visitar o site: ofac.treasury.gov
O que é a lista do FATF de jurisdições com deficiências em AML/CFT?
O FATF (Financial Action Task Force, ou GAFI) é uma organização internacional que combate a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT).
O FATF publica listas de países com deficiências em seus sistemas de controle financeiro. Uma delas, conhecida como "lista cinza", reúne as jurisdições sob monitoramento reforçado: países que se comprometeram a corrigir suas deficiências e cujo progresso o FATF revisa periodicamente. Isso leva as instituições financeiras a tomar precauções adicionais ou a deixar de operar com essas jurisdições.
Para saber mais sobre o FATF, suas políticas e seus comentários sobre cada jurisdição, você pode visitar o site: fatf-gafi.org
Lista de jurisdições bloqueadas pela OFAC e pelo FATF
Cuba
Guiana
Haiti
Nicarágua
Trinidad e Tobago
Venezuela
E a Bolívia?
A Bolívia é um caso particular. Desde junho de 2025 não podemos aceitar novos cadastros da Bolívia, porque o país foi incluído pelo FATF em sua lista de jurisdições sob monitoramento reforçado ("lista cinza"). Isso significa que o FATF identificou deficiências nas políticas de AML/CFT do país, e que a Bolívia se comprometeu a corrigi-las.
Como a Hapi opera sob a regulamentação dos EUA, e seu parceiro de custódia também deve cumprir essas normas, não é possível abrir novas contas para residentes da Bolívia enquanto o país permanecer nesta lista.
O que acontece se eu já tenho uma conta na Hapi cadastrada na Bolívia?
Sua conta continua ativa.
Podemos pedir informações ou documentação adicional como parte de processos de verificação reforçada.
Se a Bolívia sair da lista, avaliaremos voltar a aceitar cadastros. Avisaremos pelos nossos canais oficiais.
Se você tiver dúvidas sobre o que pode fazer com a sua conta, escreva para a nossa equipe de suporte.
Quando poderíamos voltar a aceitar usuários da Bolívia?
Depende de a Bolívia cumprir seu plano de ação com o FATF e ser retirada da lista. É um processo que depende das autoridades bolivianas e que o FATF revisa periodicamente. Não podemos informar uma data estimada.
Última revisão do status da Bolívia na lista do FATF: junho de 2026 (plenário de 19 de junho).
O que acontecerá com a sua conta na Hapi se você se cadastrou na Venezuela?
Até 12 de janeiro de 2025 você pôde operar normalmente: comprar, vender, depositar e sacar.
A partir de 13 de janeiro de 2025:
Você não pode fazer novas ordens de compra.
Você pode vender seus ativos por meio da equipe de suporte da Hapi (preencha este formulário).
Você pode sacar seus fundos por transferência internacional (wire).
Você pode transferir seus ativos para outras corretoras (ACATs de saída).
Se você ainda não tinha feito um depósito na sua conta da Hapi, pode encerrá-la solicitando aqui, ou ela será encerrada automaticamente por nós.
Sabemos que esta situação pode ser difícil, mas somos obrigados a cumprir essas normas internacionais.
Queremos que essa transição seja a mais clara e simples possível. Se você tiver dúvidas ou precisar de ajuda com sua conta, nossa equipe de suporte está disponível para acompanhá-lo em cada passo.
👉 A equipe de suporte não fornece assessoria de investimento, fiscal ou jurídica.
Você é de outro país? Cadastre-se agora
As ações e ETFs são oferecidos pela Hapi Securities LLC, membro da FINRA e da SIPC (CRD #311868); custódia e compensação por meio da Apex Clearing Corporation. A Hapi Securities LLC faz parte da Hapi Corp. e suas afiliadas. A Hapi é self-directed e não oferece recomendações de investimento. Investir envolve riscos, incluindo a possível perda do capital.