Criar um portfólio no Hapi permite que você organize seus investimentos de acordo com seus próprios objetivos pessoais. Classificá-lo corretamente ajuda você a manter um melhor controle e clareza sobre suas decisões ao longo do tempo.
Se você decidir tornar um portfólio visível para outros usuários, uma boa classificação e descrição ajudam a explicar como você o organiza.
Hapi Securities LLC é um broker-dealer registrado nos EUA. A plataforma é autogerenciada e não fornece assessoria ou recomendações de investimento. Nenhuma classificação, categoria, objetivo ou estrutura do portfólio implica resultados esperados, desempenho futuro ou constitui uma recomendação.
Descrição
A descrição permite dar contexto sobre o propósito do portfólio e como você o utiliza. Essas informações são apenas para fins organizacionais e não devem ser utilizadas como base para decisões de investimento.
É especialmente útil se:
Você tem vários portfólios com abordagens diferentes.
Quer deixar claro o horizonte de tempo ou a lógica geral por trás da sua organização.
Deseja documentar uma ideia pessoal ou critério próprio.
Na descrição, você pode esclarecer, por exemplo:
Se o portfólio é pensado para longo ou curto prazo.
Se está focado em crescimento, renda ou estabilidade.
Se responde a uma ideia pessoal, temática ou de aprendizado.
A descrição é opcional. É informativa e não implica que o portfólio seja adequado para outras pessoas.
Visibilidade do portfólio
Público
Um portfólio público pode ser visualizado por outros usuários dentro da plataforma. Essa opção é útil se você deseja:
Mostrar como organiza seus investimentos.
Compartilhar uma ideia geral de acompanhamento ou classificação.
Documentar seu processo de forma transparente.
Portfólios públicos não são revisados, aprovados ou validados pela Hapi Securities. O conteúdo publicado pelos usuários é de sua exclusiva responsabilidade e não deve ser interpretado como assessoria ou recomendação de investimento.
Privado
Um portfólio privado é visível apenas para você. Pode ser útil se:
Você está testando uma ideia pessoal.
Quer organizar seus investimentos sem compartilhá-los.
Prefere manter suas decisões de investimento em privado.
Alterar a visibilidade não afeta seus investimentos, apenas quem pode ver o portfólio.
Categoria
A categoria permite classificar o portfólio de acordo com o tipo de ativos ou temática principal. Serve como uma referência geral para organização e entendimento. As categorias são descritivas e não representam uma avaliação ou recomendação.
Algumas categorias comuns incluem:
ETFs: Portfólio baseado principalmente em ETFs.
Dividendos: Focado em ativos que pagam dividendos. Dividendos não são garantidos e podem mudar ou ser eliminados a qualquer momento.
Cripto: Relacionado a ativos digitais. Criptoativos não são valores mobiliários e não estão protegidos pelo SIPC.
Growth: Pode incluir ativos com potencial de crescimento, geralmente com maior volatilidade e risco.
Value: Baseado em ativos com valuation atrativo.
Tech: Concentrado em tecnologia.
Setorial: Focado em um setor específico.
Outros: Abordagem mista ou pessoal.
Objetivo do portfólio
Definir um objetivo ajuda a entender o que você busca com esse portfólio a partir da sua perspectiva pessoal.
Alguns exemplos de objetivos incluem:
Crescimento: Aumentar valor ao longo do tempo por meio de variações nos preços dos ativos.
Renda: Gerar renda periódica por dividendos ou juros (não garantidos).
Preservação de capital: Buscar menor volatilidade relativa (sem garantia de proteção).
Especulação: Investimentos com maior risco e potencial de perdas significativas.
O objetivo serve como guia pessoal e não constitui recomendação nem garante resultados.
Nível de risco
O nível de risco descreve de forma geral o quão exposto o portfólio está à volatilidade do mercado, de acordo com o seu próprio critério.
Agressivo: maior volatilidade.
Moderado: equilíbrio entre risco e estabilidade.
Conservador: menor exposição relativa.
Os níveis de risco são subjetivos e podem não refletir o comportamento real do mercado ou a volatilidade futura. Essa classificação é apenas informativa e não constitui uma avaliação personalizada.
Execução de ordens em portfólios
Ao investir em um portfólio, você está enviando uma ordem que agrupa múltiplos ativos.
Se você investir durante o horário regular do mercado (9:30 a.m. – 4:00 p.m. ET), a ordem é enviada para execução e pode ser executada imediatamente, dependendo das condições de mercado, liquidez e disponibilidade.
Se você investir fora do horário regular, a ordem:
Não será executada imediatamente
Será programada como uma ordem recorrente para o próximo dia útil
Será processada quando o mercado abrir
O objetivo serve como guia pessoal e não constitui recomendação nem garante resultados.
Dividendos em portfólios
Se os ativos dentro de um portfólio geram dividendos:
Os dividendos não são atribuídos ao portfólio personalizado
São creditados diretamente no seu portfólio principal (conta geral)
Isso se aplica mesmo que você tenha a opção de reinvestimento automático de dividendos (DRIP) ativada; as ações reinvestidas aparecerão no seu portfólio principal.
Os dividendos dependem do emissor e não são garantidos.
Informações adicionais importantes
Frações de ações podem não ser transferíveis e podem precisar ser liquidadas antes de transferir ou encerrar uma conta.
A plataforma Hapi é operada pela Hapi Inc., enquanto os serviços de corretagem são fornecidos pela Hapi Securities LLC.
Divulgação regulatória
Os serviços de corretagem são oferecidos pela Hapi Securities LLC, membro da FINRA e SIPC. O SIPC protege contra a perda de valores em caso de falência do broker-dealer, mas não protege contra perdas decorrentes de flutuações de mercado. Para mais informações, visite www.sipc.org.