Seu extrato de conta é um dos documentos mais importantes do seu investimento. Aqui você pode ver o que comprou, o que vendeu, quanto tem investido e como seu portfólio evoluiu durante o mês.
Neste artigo explicamos:
O que é o extrato de conta e para que serve
Como encontrá-lo no app
Quais partes o compõem
Como analisá-lo e interpretá-lo corretamente
O que é o extrato de conta e para que serve?
O extrato de conta é um resumo oficial mensal da sua conta de investimento.
Inclui:
Seu saldo inicial e final do período
O detalhamento das suas posições (ações, ETFs, caixa)
Todas as suas transações (compras, vendas, dividendos, depósitos)
Movimentações de caixa
Informações regulatórias importantes
captura
Por exemplo, no extrato de janeiro de 2026 é mostrado:
*Valor inicial do portfólio: Total Priced Portfolio inicial: ** $7,191.31
*Valor final do portfólio: Total Priced Portfolio final: ** $8,232.42
Isso mostra a mudança no valor de mercado das posições durante o período.
Este documento também é útil para:
Controlar seus investimentos
Impostos
Comprovações financeiras
Acompanhamento histórico
Como encontrar seu extrato de conta na Hapi?
Você tem duas formas de acessar:
Opção 1: Pelo menu
Entre no app da Hapi
Vá até o Menu
Acesse Relatórios
Selecione o extrato mensal que deseja revisar
Opção 2: Pelo seu portfólio
Entre no seu Portfólio
Toque na opção Relatório
Selecione o mês correspondente
O extrato é baixado em formato PDF.
Quais partes compõem o extrato de conta?
A seguir explicamos as seções mais importantes.
Resumo Geral (Primeira página)
Aqui você verá:
Período do extrato (exemplo: January 1, 2026 – January 31, 2026)
Número da conta
Saldo inicial e saldo final
Distribuição do portfólio
Exemplo:
FDIC Insured Deposits: $845.25
Securities: $7,387.17
Total Priced Portfolio: $8,232.42
Este resumo da primeira página oferece uma visão geral do valor da sua conta no início e no final do mês, bem como de como seus ativos estão distribuídos (por exemplo, dinheiro mantido em depósitos assegurados pela FDIC para proteção, em comparação com valores mobiliários como ações, ETFs ou outros investimentos).
Depósitos segurados pela FDIC:
Geralmente correspondem ao dinheiro não investido que é transferido (“sweep”) para contas bancárias protegidas pela FDIC, até os limites padrão aplicáveis (normalmente até US$ 250.000 por depositante, por banco), conforme a cobertura vigente.
Valores mobiliários (Securities):
Representam o valor de mercado dos seus investimentos (como ações, ETFs ou outros instrumentos) ao final do período, calculado com base nos preços de fechamento do mercado.
Portfólio Total Avaliado (Total Priced Portfolio):
É o valor combinado do dinheiro e dos valores mobiliários na conta ao final do período, refletindo o valor total da conta segundo os preços de mercado disponíveis naquela data.
Se o valor aumentou do saldo inicial para o saldo final (como nos exemplos anteriores), isso reflete uma variação positiva derivada de fatores como movimentos de mercado, dividendos, depósitos líquidos de retiradas, entre outros.
Nota: A Hapi utiliza a Apex Clearing Corporation como sua firma de compensação e custódia, portanto os extratos seguem os formatos padrão das corretoras reguladas nos EUA. O termo “Total Priced Portfolio” é comum nesses extratos e se refere ao valor total da conta calculado com base nos preços de mercado.
Nas páginas seguintes normalmente são incluídos detalhamentos como:
Atividade da conta / Transações (compras, vendas, dividendos, depósitos/retiradas)
Posições (ativos individuais com número de ações, custo médio, valor atual e ganhos/perdas não realizados)
Atividade de caixa
Rendimentos (dividendos, juros)
Divulgações regulatórias (por exemplo, informações sobre margem se aplicável, lembrete sobre cobertura da SIPC)
Portfolio Summary (Resumo de posições)
Esta seção mostra:
Nome do ativo
Símbolo (Ticker)
Quantidade
Preço atual
Valor de mercado
Variação vs. mês anterior
% do portfólio
Exemplo:
Ativo | Quantidade | Preço | Valor |
SPY | 2.36309 | $691.97 | $1,635.19 |
META | 0.86913 | $716.50 | $622.73 |
QQQ | 1.42986 | $621.87 | $889.19 |
Aqui você pode analisar:
Qual ativo tem maior peso no seu portfólio
Quais posições cresceram mais
Se você está muito concentrado em uma única ação
Por exemplo:
SPY representa 19.863% do portfólio, sendo a maior posição.
Account Activity (Atividade da conta)
Aqui aparece tudo o que você fez durante o mês:
Compras
Vendas
Dividendos
Juros
Movimentações de fundos
Exemplo de compra:
BOUGHT 01/08/26
BERKSHIRE HATHAWAY (BRK.B)
Quantidade: 0.20205
Preço: $494.92
Débito: $100.05
Isso significa que você investiu $100.05 nessa ação naquele dia.
Exemplo de venda:
SOLD 01/27/26
VANGUARD S&P 500 ETF
Aqui é mostrado quanto você recebeu por essa venda.
Dividendos e juros
Esta seção mostra pagamentos recebidos por dividendos ou juros.
Exemplo:
Dividend SPDR S&P 500 ETF: $3.69
Reinvestment: 0.00372 ações
Se aparecer como REINVEST, significa que o dividendo foi reinvestido automaticamente comprando mais ações.
Funds Paid and Received
Aqui você verá entradas e saídas de dinheiro como:
Journal to BAKKT (cripto): $50.50
Isso reflete uma transferência de dinheiro para a Bakkt, o parceiro de cripto suportado pela Hapi.
Apenas movimentações de dinheiro para a Bakkt são permitidas. Não são permitidas transferências para outras carteiras cripto a partir de uma conta de corretagem.
Dividend – SPDR S&P 500 ETF (SPY): $3.69
Corresponde ao pagamento de dividendos em dinheiro pelas ações que você possui desse ETF.
Non-Resident Tax Withheld: $1.11
É um imposto retido automaticamente sobre o dividendo antes de você receber o valor líquido.
Essa seção mostra todas as movimentações de caixa durante o período do extrato.
FDIC Insured Deposits (Dinheiro em caixa)
Aqui é mostrado o dinheiro não investido, disponível como poder de compra.
Exemplo:
Opening Balance: $1,453.88
Closing Balance: $845.25
Uma redução normalmente significa que parte do dinheiro foi utilizada para:
Comprar ações ou ETFs
Transferências para cripto
Retiradas
Taxas (se aplicável)
Um aumento pode vir de:
Depósitos
Venda de ativos
Dividendos ou juros
Esse valor faz parte do Portfólio Total Avaliado, mas é apresentado separadamente para destacar o que está disponível para investir ou retirar.
Operações pendentes (Pending Settlement)
Aqui aparecem operações executadas que ainda não foram liquidadas.
Exemplo:
Compras em 30/01/26 com data de liquidação 02/02/26
Isso é normal e ocorre devido ao processo de liquidação do mercado (T+1 ou T+2, conforme aplicável).
Como ler seu extrato de conta passo a passo
1. Revise o crescimento total do portfólio
Compare:
Saldo inicial
Saldo final
Se cresceu, verifique se foi por:
Novos depósitos
Valorização do mercado
Dividendos ou juros
2. Analise sua concentração
Observe o percentual (%) de cada ativo.
Se um ativo ou setor tiver peso excessivo, você pode avaliar sua diversificação e considerar rebalancear, se necessário.
3. Revise todas as transações
Confirme que:
Todas as compras e vendas correspondem ao que você executou
Não há movimentações que você não reconheça
4. Observe dividendos e reinvestimentos
Isso ajuda a entender como o portfólio pode crescer de forma passiva por meio da reinversão de dividendos (DRIP), se ativado.
5. Revise o dinheiro disponível
O valor em FDIC Insured Deposits é dinheiro não investido.
Você pode decidir mantê-lo como liquidez ou investir em ações, ETFs ou outros ativos.
Informação importante
Seu extrato de conta é emitido pela Apex Clearing Corporation, a empresa responsável pela compensação e custódia da sua conta (a Hapi trabalha com a Apex como seu agente de compensação, o que é padrão entre corretoras reguladas nos EUA).
Tem alguma dúvida?
Se precisar de ajuda para entender alguma seção específica do seu extrato, você pode entrar em contato com nossa equipe de suporte pelo app.
Estamos aqui para ajudar.
Os serviços de corretagem são fornecidos por Hapi Securities, LLC (“Hapi Securities”), uma corretora registrada e membro da FINRA/SIPC; consulte nosso BrokerCheck. A Hapi Securities é uma subsidiária integral da Hapi Corp., que fornece serviços tecnológicos. Investir envolve riscos, incluindo a possível perda do capital. Os valores no extrato refletem preços de mercado na data do extrato e podem oscilar. A proteção da SIPC cobre a insolvência da corretora, não perdas de mercado. O seguro da FDIC aplica-se apenas a depósitos em dinheiro elegíveis em bancos participantes. Os criptoativos são mantidos por meio da Hapi Crypto e da Bakkt, não são protegidos pela SIPC nem pela FDIC e envolvem riscos adicionais. Este material é apenas para fins educacionais e não constitui aconselhamento de investimento ou fiscal.