Crear un portafolio en Hapi te permite organizar tus inversiones según tus propios objetivos personales. Clasificarlo correctamente te ayuda a llevar un mejor control y a mantener claridad sobre tus decisiones a lo largo del tiempo.
Si decides hacer un portafolio visible para otros usuarios, una buena clasificación y descripción ayuda a explicar cómo lo organizas.
Hapi Securities LLC es un broker-dealer registrado en EE. UU. La plataforma es de autogestión y no proporciona asesoría ni recomendaciones de inversión. Ninguna clasificación, categoría, objetivo o estructura del portafolio implica resultados esperados, desempeño futuro ni constituye una recomendación.
Descripción
La descripción te permite dar contexto sobre el propósito del portafolio y cómo lo utilizas. Esta información es solo para fines organizativos y no debe utilizarse como base para decisiones de inversión.
Es especialmente útil si:
Tienes varios portafolios con enfoques distintos.
Quieres dejar claro el horizonte de tiempo o la lógica general detrás de su organización.
Deseas documentar una idea personal o un criterio propio.
En la descripción puedes aclarar, por ejemplo:
Si el portafolio está pensado para largo o corto plazo.
Si se enfoca en crecimiento, ingresos o estabilidad.
Si responde a una idea personal, temática o de aprendizaje.
La descripción es opcional. Es informativa y no implica que el portafolio sea adecuado para otras personas.
Visibilidad del portafolio
Público
Un portafolio público podrá ser visto por otros usuarios dentro de la plataforma. Esta opción es útil si deseas:
Mostrar cómo organizas tus inversiones.
Compartir una idea general de seguimiento o clasificación.
Documentar tu proceso de forma transparente.
Los portafolios públicos no son revisados, aprobados ni validados por Hapi Securities. El contenido publicado por usuarios es de su exclusiva responsabilidad y no debe interpretarse como asesoría o recomendación de inversión.
Privado
Un portafolio privado solo es visible para ti. Puede ser útil si:
Estás probando una idea personal.
Quieres organizar tus inversiones sin compartirlas.
Prefieres mantener tus decisiones de inversión en privado.
Cambiar la visibilidad no afecta tus inversiones, solo quién puede ver el portafolio.
Categoría
La categoría permite clasificar el portafolio según el tipo de activos o temática principal. Sirve como una referencia general para organización y entendimiento. Las categorías son descriptivas y no representan una evaluación ni recomendación.
Algunas categorías comunes incluyen:
ETFs: Portafolio basado principalmente en ETFs.
Dividendos: Enfocado en activos que pagan dividendos. Los dividendos no están garantizados y pueden cambiar o eliminarse en cualquier momento.
Cripto: Relacionado con activos digitales. Los criptoactivos no son valores y no están protegidos por SIPC.
Growth: Puede incluir activos con potencial de crecimiento, usualmente con mayor volatilidad y riesgo.
Value: Basado en activos con valoración atractiva.
Tech: Concentrado en tecnología.
Sectorial: Enfocado en un sector específico.
Otros: Enfoque mixto o personal.
Objetivo del portafolio
Definir un objetivo ayuda a entender qué buscas con ese portafolio desde tu perspectiva personal.
Algunos ejemplos de objetivos son:
Crecimiento: Aumentar valor en el tiempo mediante cambios en precios de activos.
Ingresos: Generar ingresos periódicos por dividendos o intereses (no garantizados).
Preservar capital: Buscar menor volatilidad relativa (sin garantía de protección).
Especulación: Inversiones con mayor riesgo y potencial de pérdidas significativas.
El objetivo sirve como guía personal y no constituye una recomendación ni garantiza resultados.
Nivel de riesgo
El nivel de riesgo describe de forma general qué tan expuesto está el portafolio a la volatilidad del mercado, según tu propio criterio.
Agresivo: mayor volatilidad.
Moderado: balance entre riesgo y estabilidad.
Conservador: menor exposición relativa.
Los niveles de riesgo son subjetivos y pueden no reflejar el comportamiento real del mercado o la volatilidad futura. Esta clasificación es únicamente informativa y no constituye una evaluación personalizada.
Ejecución de órdenes en portafolios
Cuando inviertes en un portafolio, estás enviando una orden que agrupa múltiples activos.
Si realizas la inversión dentro del horario regular del mercado (9:30 a.m. – 4:00 p.m. ET), la orden se envía para ejecución y puede ejecutarse de inmediato, dependiendo de las condiciones de mercado, liquidez y disponibilidad.
Si realizas la inversión fuera del horario regular, la orden:
No se ejecuta de inmediato
Se programará como orden recurrente para el siguiente día hábil
Se procesa cuando el mercado abre
El objetivo sirve como guía personal y no constituye una recomendación ni garantiza resultados.
Dividendos en portafolios
Si los activos dentro de un portafolio generan dividendos:
Los dividendos no se asignan al portafolio personalizado
Se acreditan directamente en tu portafolio principal (cuenta general)
Esto aplica incluso si tienes activada la opción de reinversión automática de dividendos (DRIP), podrás ver las acciones reinvertidas en tu portafolio principal.
Los dividendos dependen del emisor y no están garantizados.
Información adicional importante
Las fracciones de acciones pueden no ser transferibles y podrían necesitar liquidarse antes de transferir o cerrar una cuenta.
La plataforma Hapi es operada por Hapi Inc., mientras que los servicios de corretaje son proporcionados por Hapi Securities LLC.
Divulgación regulatoria
Los servicios de corretaje son ofrecidos por Hapi Securities LLC, miembro de FINRA y SIPC. SIPC protege contra la pérdida de valores en caso de falla del broker-dealer, pero no protege contra pérdidas por fluctuaciones del mercado. Para más información, visita www.sipc.org.