¿Tienes acciones en otro broker y quieres traerlas a Hapi? Se puede, y te acompañamos en el proceso. Y si algún día quieres mover tus inversiones a otro lado, también puedes: aquí te explicamos las dos direcciones, claro y sin letra chica.
Las acciones y ETFs los ofrece Hapi Securities LLC, miembro de FINRA/SIPC (CRD #311868), con custodia a través de Apex Clearing Corporation.
Transferir tu portafolio HACIA Hapi (ACATS de entrada)
La transferencia se hace por ACATS, el sistema estándar entre brokers. Mueve tus acciones completas en especie, sin venderlas. En general, una transferencia en especie no genera una venta y puede no ser un evento gravable, aunque esto depende de tu situación fiscal particular. Hapi no da asesoría fiscal; consulta a un profesional de impuestos para tu caso específico.
Paso a paso
Reúne la info de tu broker actual: nombre completo, número de cuenta, tipo de cuenta, lista de acciones y cantidades (si es parcial) y el PDF de tu estado de cuenta.
Escríbenos a [email protected] indicando que quieres iniciar una transferencia ACATS hacia Hapi.
Nosotros llenamos el documento ACATS por ti.
Fírmalo y reenvíalo. Con eso arrancamos.
A esperar. El proceso ACATS suele tardar entre 5 y 10 días hábiles, aunque puede extenderse dependiendo del broker de origen. Te avisamos cuando tus acciones estén disponibles en tu portafolio de Hapi.
Cosas a tener en cuenta
Costo: recibir tus valores en Hapi es $0 (ACATS de entrada). Tu broker actual sí podría cobrarte un fee de salida.
Acciones fraccionadas: ACATS solo mueve acciones completas. Las fracciones no son transferibles y son ilíquidas fuera de la plataforma Hapi; conviene venderlas (liquidarlas) o hacer una transferencia parcial de tus acciones completas.
Transferir tu portafolio FUERA de Hapi (ACATS de salida y DTC)
Tus inversiones son tuyas: también puedes moverlas a otro broker. Esto aplica sujeto a las condiciones de abajo. A grandes rasgos:
Por ACATS (de salida): lo inicias desde tu nuevo broker, no desde Hapi. Hapi cobra $75 por una transferencia ACATS de salida (recibir valores en Hapi sigue siendo $0). La otra institución puede cobrar sus propios fees. Suele tomar varios días hábiles. Revisa todos los cargos en el fee schedule oficial de Hapi.
Por DTC: algunos valores también pueden moverse por el sistema DTC hacia otra institución. El costo y el plazo de una transferencia DTC los confirma nuestro equipo de soporte según tu caso; escríbenos a [email protected] antes de iniciarla.
Acciones fraccionadas: no se transfieren por ACATS ni por DTC. Debes venderlas (liquidarlas) antes de transferir o cerrar tu cuenta.
No te estamos empujando a irte — solo queremos que sepas que entrar y salir son ambos tu decisión, y que la información esté clara de antemano.
¿Y la cripto?
La cripto va por separado y la mueves tú desde la app: Transferir criptomonedas → Depositar. Ten en cuenta que la cripto la ofrecen Hapi Crypto, LLC y Bakkt Crypto Solutions, LLC (Bakkt no es broker-dealer ni miembro de FINRA), no Hapi Securities. La cripto no es un valor y no está cubierta por SIPC ni FDIC
Puedes contactar con nuestro equipo de soporte aquí. ¡Estamos para ayudarte!
Hapi Securities LLC, miembro FINRA/SIPC. Servicio self-directed; Hapi no hace recomendaciones de inversión ni da asesoría fiscal. Consulta todas las tarifas en el fee schedule oficial de Hapi.