Como broker-dealer regulado, Hapi sigue procedimientos de prevención de lavado de dinero (AML) y de seguridad que pueden requerir que revisemos ciertos retiros o que retengamos fondos durante un período antes de que estén disponibles. Estas verificaciones protegen tu cuenta, a los demás usuarios y a la plataforma.
Períodos de retención en depósitos
Los fondos agregados a través de ciertos métodos de pago pueden necesitar un período de asentamiento antes de poder retirarse — hasta 30 días, según el método de pago utilizado. Hasta que un depósito se haya asentado, ese monto no estará disponible en tu saldo retirable. El período de espera depende del método de pago utilizado.
Retiros a una fuente diferente
Para retirar fondos, es posible que debas verificar información adicional si estás retirando a una cuenta o método diferente al que usaste originalmente para depositar. Esto nos ayuda a confirmar que los fondos te pertenecen.
Si no puedes usar tu método de depósito original, contáctanos para ayudarte. Es posible que debas compartir:
Una breve descripción de por qué no puedes retirar a la fuente con la que depositaste originalmente.
Una foto del frente y reverso de tu documento de identidad.
Documentación que demuestre que eres el titular del depósito y de la cuenta receptora (por ejemplo, un estado de cuenta bancario o un comprobante de pago).
El monto del retiro y la cuenta receptora específica.
Revisión de la cuenta
Si tu cuenta es seleccionada para una revisión de cumplimiento o seguridad, algunos retiros pueden no estar disponibles temporalmente. Revisa si hay una notificación en la app, o contáctanos para resolverlo. Proporcionar la información solicitada a la brevedad nos ayuda a liberar tus fondos lo más rápido posible.
¿Necesitas ayuda?
Puedes contactar con nuestro equipo de soporte aquí. ¡Estamos para ayudarte!